Finanšu dalībnieki jeb starpnieki ir nepieciešami, jo katram darījumam neizbēgami pastāv tā izmaksas. Otrs būtisks iemesls, kādēļ ir nepieciešami finanšu starpnieki ir tas, ka tirgū pastāv asimetriska informācija - t.i., viena no darījumā iesaistītajām pusēm ir labāk informēta nekā otra6 .
Finansu dalībnieku funkcijas:
- uzticība un galvojums labas slavas dēļ;
- riska absorbēšana, samazināšana, sadalīšana;
- instrumenti dzēšanas termiņa izmainīšanai;
- nelikvīdu aktīvu pārvēršana likvīdos pasīvos;
- izmaksu samazināšana, absorbēšana.
Finanšu dalībnieku darbību stingri uzrauga un regulē valsts un tas nepieciešams, lai palielinātu investoriem pieejamās informācijas daudzumu, nodrošinātu finansu sistēmas veselīgumu un uzlabotu valsts kontroli par monetāro politiku. Valsts regulēšana sevī ietver: informācijas izpaušanas sabiedrībai paredzoša likumdošana, ierobežojumi finansu darbības sākšanai, ierobežojumi finansu darbībai pieejamiem aktīviem, depozītu apdrošināšana, rezervju esamības kontrolēšana un procentu likmju noteikšana. Ieguldījumu pakalpojumu sniegšanu atbilstoši savai kompetencei uzrauga Komisija, tirgus organizētājs un LCD. Komisija ir atbildīga par7 :
1) finanšu tirgus stabilitāti un attīstību;
2) brīvas konkurences veicināšanu finanšu un kapitāla tirgū.
…
