Sakarība starp trīs pensiju plānu ienesīgumu

Analīzei izvēlējos DnB NORD bankas pensiju ieguldījumu plānus Konservatīvais ieguldījumu plāns DnB NORD 1, Sabalansētais ieguldījumu plāns DnB NORD 2 un Aktīvais ieguldījumu plāns DnB NORD 3. Banku DnB NORD, tāpēc ka šī banka piedāvā visus trīs veidu ieguldījumu plānus – konservatīvo, sabalansēto, aktīvo – , kas ļauj salīdzināt un izvērtēt tos pēc darbības principiem. Pētījuma laika posms būs 2005.gada februāris1 – 2009.gada marts, un grafikos izmantošu datus par katra gada mēneša pēdējo dienu.
Referāta pirmā daļa būs balstīta uz teoriju, kas ietvers aprakstu par Latvijas pensiju sistēmu un konkrētāk pensiju 2.līmeņa aprakstu, jo iepriekš minētie ieguldījumu plāni pieder pie pensiju 2.līmeņa. Sniegšu nelielu ieskatu arī par to, kas ir ieguldījumu plāna daļas vērtība, kā arī aprakstīšu ienesīguma būtību.
Praktisko daļu iesākšu ar DnB NORD bankas katra pensiju ieguldījuma plāna aprakstu, lai uzzinātu, kas tiem ir kopīgs, kas atšķirīgs un uz kādiem pamatiem katrs no plāniem ir balstīts. Pēc tam turpināšu ar katra ieguldījuma plāna daļas vērtības grafisku attēlojumu, lai varētu spriest par ieguldījuma plāna darbību, un veikšu nelielu aprakstu par iegūtajiem rezultātiem. Atgādinu, ka uzsvars tiek likt uz ienesīguma analīzi.
Izmantojot plāna daļas vērtības rezultātus, pēc formulas aprēķināšu katra plāna mēneša ienesīgumu, kas izteikts procentos, kā arī aprēķināšu gada vidējo ienesīgumu, saskaitot kopā katra gada ienesīguma rezultātus un izdalot ar to skaitu. Veicot šos uzdevumus, varēšu noteikt, kāds ir ieguldījuma pieaugums, un cik efektīvs ir katrs ieguldījumu plāns. Rezultātus attēlošu gan grafiski, gan aprakstot.
Darbu noslēgšu ar apskatu, kāpēc ienesīgums pētāmajā laika posmā ir bijis negatīvs, ar secinājumiem un ieteikumiem.
Jāpiebilst, ka nepieciešamie dati, kas ievietoti tabulās un izmantoti grafikos, atlasīti no http://www.manapensija.lv/statistic/ipindex.php MS Excel versijas.…