Bankas kārto darījumus ārvalstu valūtās. Tās pērk ārvalstu valūtas no klientiem un pārdod tās klientiem. Tādējādi banka visu dienu tirgojas, lai saglabātu līdzsvaru starp attiecīgajām valūtām.
Visām bankām un brokeru sabiedrībām, kuras nodarbojas ar valūtas tirdzniecību Latvijā, ir licences, un Latvijas banka un FKTK tās kontrolē. Banka darbinieks, kas nodarbojas ar valūtas tirdzniecību starpbanku tirgū, sauc par dīleriem (dealer).
Tirgotāji un bankas saskras ar valūtas maiņas risku, rīkojoties ar vienu valūtu. Kārtojot darijumus ārvlastu valūtās, bankas nonāk vienas vai vairāku vakūtu ietekmē, aktīviem pārsniedzot pasīvus attiecīgajā valūtā (un pretēji). Banku zaudējumu risks šādos darījumos ir loti augsts, jo darījumi bieži tiek kārtoti par ļoti lielām summām, un tāpēc ir svarīgi izvairīties no šādas ietekmes.
Laiku pa laikam banka ver pieņemt lēmumu ieņemt noteiktu pozīciju (izveidot atklāto pozīciju) attiecībā pret kādu valūtu.
• Ja banka ir iepirkusi par daudz attiecīgā valūtas un tās aktīvi ārvalsts valūtā pārsniedz pasīvus šai valūtā, banka ieņem garo pozīciju. …
